خط أنابيب KYC للتأهيل
تدفق هوية بمستوى تنظيمي — مسح وثائق، Liveness، AML — يدخل العملاء الممتثلين في أقل من دقيقتين ويرفض الاحتيال قبل أن يكلّفك.
معظم تدفقات KYC في الفينتك مُجمّعة من ثلاثة موردين على مدار سنة. نصف العملاء يتركون، نصف الاحتيال يمر، ووقت التدقيق تدريب إطفاء.
- 01
صممنا آلة حالات واحدة — `submitted → ocr → liveness → aml → reviewer → approved/rejected` — مع Timeouts ومراقبة على كل خطوة.
- 02
بنينا طبقة Verifiers قابلة للاستبدال فتغيير المورّد (Onfido ↔ Persona ↔ Sumsub) تغيير إعداد لا ترحيل.
- 03
نفذنا Console مراجعة يدوية للحالات الحدّية — طابور واضح، أدلة كاملة، قرار بضغطة واحدة مع سجل تدقيق.
- 04
وصلنا فرز AML مع قوائم العقوبات و PEP، يتحدث يوميًا ويعيد الفرز عند تحديث قوائم المراقبة.
- 05
صممنا واجهة العميل لتفشل بلطف: حين تفشل صورة Liveness، أخبره بالضبط ماذا يفعل تاليًا، لا 'فشل التحقق'.
«KYC هو الفرق بين فينتك يتوسع وآخر يصبح وظيفة بدوام كامل لفريق التدقيق.»
- ●
موافقة في أقل من دقيقتين للمسار السعيد.
- ●
تسرّب القمع ينخفض إلى النصف مقارنة بتدفقات الموردين المُجمّعة.
- ●
يُكتشف الاحتيال أبكر عبر ربط Liveness + AML معًا لا مُلصقًا.
- ●
يصبح التدقيق استعلامًا لا تدريب إطفاء.
تطبيق سائقي التوصيل
←هل تريد شيئًا مشابهًا في أعمالك؟ ابدأ مكالمة استكشاف.